Restricții la plățile în numerar în Uniunea Europeană
Plățile în numerar vor fi supuse unor restricții stricte în Uniunea Europeană, ca urmare a adoptării Regulamentului UE 2024/1624, care are ca scop combaterea spălării banilor. Acest regulament va impune un plafon maxim obligatoriu pentru tranzacțiile cash, care va intra în vigoare în toate statele membre, inclusiv în România, cu termen de implementare până în vara anului 2027.
Plafonul de 10.000 de euro pentru tranzacțiile cash
Începând cu 2027, orice achiziție sau transfer de bani care depășește suma de 10.000 de euro va fi interzis prin metoda plății în numerar. Tranzacțiile ce depășesc acest plafon vor trebui efectuate exclusiv prin instrumente financiare trasabile, precum transferurile bancare sau plățile cu cardul, asigurând o evidență clară a fluxurilor de capital.
Identificarea clienților pentru plățile mai mici
Regulile vor deveni mai stricte și pentru tranzacțiile de valoare medie. Comercianții vor fi obligați să identifice și să verifice identitatea clienților pentru orice plată în numerar de peste 3.000 de euro. Această măsură are rolul de a preveni fragmentarea plăților mari în tranșe mai mici, sub pretextul anonimatului.
Flexibilitate pentru statele membre
Deși plafonul european este stabilit la 10.000 de euro, statele membre pot decide să impună limite mai severe, dacă situația economică locală o cere. De exemplu, în Spania, legislația națională prevede deja praguri mai scăzute pentru tranzacțiile ce implică profesioniști sau companii.
Obiectivele reglementării
Prin această armonizare legislativă, autoritățile europene își propun să închidă circuitele financiare ilegale și să crească transparența în tranzacțiile comerciale la nivelul Uniunii Europene.
Concluzie: Noul regulament va transforma modul în care românii efectuează plăți cash, având implicații semnificative asupra transparenței financiare și combaterii evaziunii fiscale.
